Доверительное управление на форексе существует достаточно давно. Это привлекательный инвестиционный инструмент, который позволяет зарабатывать на бирже тем, кто не умеет самостоятельно торговать.
Суть данного подхода заключена в том, что инвестор доверяет свои средства управляющему, опытному трейдеру, который заинтересован в увеличении своего капитала. Это позволит получать большую прибыль при меньших финансовых рисках. Полученный с торговли доход делится между управляющим и инвестором.
По описанной схеме функционируют классические ПАММ-счета. Однако недавно на их основе появился производный торговый инструмент под названием ПАММ-индексы. Они отличаются от стандартного подхода, так как фактически представляют собой уникальный торговый актив, который также позволяет получать инвестору пассивный доход. В данной статье мы рассмотрим, что представляют собой ПАММ-индексы на форексе в 2019 году, их особенности, преимущества и недостатки, а также как на них можно заработать обычному пользователю интернета.
Что такое ПАММ-счета?
Структура индексов включает в себя счета. Поэтому для начала следует детальнее рассмотреть, что представляют они собой представляют. Это разновидность торгового депозита, который принадлежит опытному трейдеру. Наибольший взнос вносит сам управляющий, а оставшиеся, например, 30–40% являются средствами вкладчиков. Например, трейдер внес на счет 60 000$, а 10 инвесторов – по 4 тыс. каждый, итого – общий баланс будет равен 100 тыс.
Допустим, в результате торгов управляющий получил 10% прибыль, которая составит 10 000$. Из них он 8 тыс. забирает себе, а 2 отдает инвесторам, к примеру. В результате обе стороны оказываются в плюсе. Управляющий получает возможность получения большей фактической прибыли при меньшем финансовом риске, а вкладчики – пассивную прибыль с инвестированных средств.
Каждый ПАММ-портфель имеет свою статистику, где отображаются ключевые параметры: процент прибыли, максимальная просадка, график колебаний баланса капитала, количество инвесторов, длительность работы, степень агрессивности стратегии и т.д. Опираясь на данные сведения, вкладчики могут выбирать для себя оптимальный вариант по соотношению риска и процента прибыли.
Что представляют собой ПАММ-индексы форекс?
ПАММ-индекс – это не инвестиционный портфель, позволяющий получать пассивную прибыль, а торговый актив. На большинстве площадок форекс представлено множество фондовых индексов, таких как NASDAQ, NYSE, S&P и др. Подобные инструменты представляют собой совокупное значение котировок нескольких активов, усредненное по специальной формуле. Аналогичная схема может применяться при расчете инвестиционных портфелей доверительного управления форекса.
Например, берется 10 наиболее успешных портфелей доверительного управления. Затем проводится усреднение значения прибыли по всем депозитам. Для этого используется специальная формула, но, по сути, она просто вычисляет среднеарифметическое значение. Полученный результат выводится в торговый терминал как котировки конкретного индекса.
Преимущества ПАММ-индексов:
- стабильный рост – использование нескольких портфелей позволяет нивелировать просадку по одному из счетов путем совокупной прибыли от других управляющих;
- простота – для получения прибыли не требуется проводить ручной анализ рынка, поэтому данный подход подойдет новичкам в трейдинге;
- низкие риски – из-за большого числа участников и количества используемых портфелей инвестиционный риск сведен к минимуму;
- неограниченный доход – он зависит только от суммы вложенных в торговый ордер средств.
Индексы позволяют в полной мере реализовать основной принцип диверсификации рисков, который звучит как «не складывать все яйца в одну корзину». Проще говоря, если инвестор вложит свои деньги в один конкретный портфель, а управляющий трейдер его сольет, то, естественно, прибыли не будет, а останутся одни убытки.
Даже успешные торговцы могут ошибаться, но крайне маловероятно, что это произойдет одновременно с множеством человек. Например, если в индекс входит 20 портфелей, то даже полный слив 1 управляющего не сильно отразится на совокупных темпах роста актива. Убытки будут покрыты прибылью от других участников.
Заработок на ПАММ-индексах форекса
Процесс заработка на индексах с технической точки зрения не отличается от аналогичной схемы торговли валютами или любыми другими активами. Принцип тот же. В торговом терминале форекс открывается ордер на повышение или понижение. В данном случае всегда следует ставить на повышение, т.к. длительная просадка всех портфелей крайне маловероятна. Но для начала следует выбрать подходящий индекс. Поэтому рассмотрим ключевые критерии, на которые следует обратить внимание:
- доходность – темы роста котировок влияют на прибыль, но вместе с тем растут и риски;
- срок работы – чем больше работает индекс, тем он надежнее;
- размер лота – в правилах конкретного актива определяется минимальная сумма ордера;
- просадка – показывает стабильность роста и уровень инвестиционного риска.
Выбрав подходящий вариант, следует его найти в списке активов терминала и можно начинать торговлю, как обычными валютными парами или акциями.
Заключение
ПАММ-индекс на форексе в 2019 году представляет новинку. Они появились раньше, но только последние месяцы стали приобретать большую популярность среди трейдеров. В заключение подчеркнем ключевое преимущество торговых активов данного типа.
Они отличаются стабильным ростом котировок, что позволят инвесторам получать прибыль продолжительное время с минимальными рисками. В настоящее время все большее количество дилинговых центров форекс включает данные инструменты в список доступных активов.
