Как вернуть деньги с Binance

Binance – это одна из крупнейших криптовалютных биржа, на которой производится обмен криптовалюты на фиатные деньги и обратно. Она использует продуманный механизм защиты от мошенничества, который предполагает во время сделки обмена временную блокировку криптовалюты на отдельном смарт-контракте. После того, как покупатель перевел продавцу фиатные деньги за криптовалюту и тот это подтвердил, блокировка снимается и криптовалюта переходит на кошелек покупателя. Этот механизм обмена редко дает сбой и обычно конфликт между продавцом и покупателем возникает из-за технических непредумышленных ошибок одной из сторон.

Но что делать, если мошенник каким-либо образом выманил у вас фиатные деньги и перевел их в криптовалюту? Или второй вариант – вы сами заплатили мошеннику криптовалюту за услугу, которую он не предоставил.

Как вернуть деньги с Binance из-за мошеннических действий

В случае мошенничества с фиатными деньгами существует действенный механизм их возврата владельцу – чарджбэк. Например, вы перевели деньги брокеру, чтобы торговать на Форексе. Но брокер оказался мошенником и попросту присвоил эти деньги. Вы тогда обращаетесь в банк, с карты которого был перевод этому брокеру-мошеннику, инициируете чарджбэк – принудительное списание денег с банковской карты брокера на вашу карту. Если вы докажите свою правоту, например, с помощью предоставления скриншотов переписки с брокером, записей разговоров и т.д., то банк, который обслуживает карту брокера, может списать с нее деньги в вашу пользу. Или это сделает Международная Платежная Система, которой принадлежит карта брокера.

Но это, повторимся, возможно только с фиатными деньгами, переведёнными при помощи банковских карт Visa, MasterCard или МИР. При переводе криптовалют такого понятия, как чарджбэк не существует. Многие трейдеры не знают этого и переводят брокеры деньги в криптовалюте. Мол так им удобнее. А когда понимают, что тот оказался мошенником, сделать уже ничего невозможно. Чарджбэка нети куда обращаться непонятно.

Приведем типичный для такого случая отзыв одного трейдера о брокере-мошеннике Masstrade:

Хочу поделиться своей историей и тем предостеречь других трейдеров. Решил сотрудничать с брокером Masstrade. Тот обещал бонус, хороший профит и прочие ништяки. При пополнении депозита брокер попросил пополнить его через биткойн кошелек. Мол, так комиссия меньше и деньги до него доходят быстрее. Словом, много было бла-бла-бла и лапши на уши. Я перевел 500 долларов в криптовалюте.  Начал торговать. Шло так себе. Тут сообщение брокера. Срочно пополни еще на 500 долларов в криптовалюте. Будет хорошая сделка. Прибыль обеспечена и не меньше 250%.  Я поверил и все. Брокер перестал выходить на связь. Несколько сообщений моих и писем остались без ответа. А вскоре он заблокировал и мой аккаунт у него. Знающие люди посоветовали инициировать чарджбэк. Я начал интересоваться подробностями и выяснил, что в моем случае чарджбэк невозможен! Он работает, если деньги переводились только с банковской карты и на банковскую карту! Вот и все.  Обращаться не к кому. В полиции и слышать не  хотят о криптовалюте. Словом, отдал мошеннику свои 1000 долларов.   

Теоретически, чтобы вернуть деньги с Binance, необходимо руководству биржи подать апелляцию. Известен случай, когда пользователь, поверив в один криптовалютный проект, обещавший высокую доходность, вложил в него 30 000 долларов США. Уже на следующий день он обнаружил, что сайт проекта недоступен. Этот пользователь сумел найти еще пострадавших от этого мошеннического проекта, как то сумел расследовать схему, по которой его средства, перечисленные на один биткойн кошелек, были переведены на еще 10 подобных кошельков.

Он и другие пострадавшие написали в службу поддержки Binance и сумели доказать, что стали жертвами мошенничества. В результате эти 10 биткойн кошельков были заблокированы и средства из них возвращены пострадавшим. Но, как признается пользователь, который инициировал все это дело, шанс вернуть таким образом свои деньги составляет 0,1%. В его пользу сыграло то, что обман был массовым, что он сумел на1ти других пострадавших и сумел распутать схему перевода криптовалюты на другие кошельки.

На бирже Binance также существует специальная форма системы запросов Binance для правоохранительных органов – LERS:

В этом случае, если вы пострадали от мошенника, переведя ему свою криптовалюту, вам необходимо обратиться в правоохранительные органы. Но, например, в России криптовалюта не имеет никакого законодательного статуса и ведутся разговоры, чтобы вообще ее запретить. Или вы не знаете других пользователей, который пострадали от того же мошенника, что и вы. Как поступать в таких случаях? Вздохнуть и забыть?

Есть еще один способ, как вернуть криптовалюту. Но в силу некоторых обстоятельств, мы его не афишируем. Всем заинтересованным просим обращаться в наш чат.