Брокер вымогает деньги, что делать?

Из года в год инвестирование становится все более простым. Через Интернет мы можем торговать акциями или криптовалютами, даже если не располагаем крупным стартовым капиталом. Увы, этим нередко пользуются разного рода мошенники, выдающие себя за финансовых брокеров, предлагающим наивным (чаще всего начинающим) трейдерам баснословные прибыли, а затем вновь и вновь выманивая у них честно накопленные сбережения. Так что же делать, если брокер вымогает деньги?

Как брокеры вымогают деньги: популярные технологии

Брокерские площадки, создаваемые современными мошенниками, хотя и воруют у людей, но зачастую действуют легально (или, в крайнем случае, полу-легально). Они зарегистрированы в тропических налоговых гаванях, а их сотрудники получают регулярную заработную плату и даже бонусы за результаты. Однако  представительства и офисы таких компаний существуют только на бумаге.

Заманивая наивных трейдеров, мошенники подчеркивают, что потенциальному клиенту не обязательно знать механизм функционирования финансовых рынков, уметь работать на специализированных сайтах или разбираться в курсах акций. Даже пользоваться смартфоном или компьютером, по словам преступников, не нужно, достаточно выполнять команды, передаваемые по телефону или предоставить мошенникам доступ к своему компьютеру при помощи специального программного обеспечения. 

А как происходит само вымогательство? Чаще всего в личном кабинете пользователя “рисуются” крупные заработки, для выплаты которых нужно внести дополнительный платеж (“налог”, “оплату за верификацию”, “страховку”) и т.п. Чаще всего неопытные трейдеры соглашаются, после чего требования повторяются вновь и вновь, с угрозой полной блокировки счета и утраты депозита.

Есть и другие методы. Например, трейдеру сообщают, что его счет ушел в “минус” и теперь, клиент обязан возместить убытки. Если собственных средств у наивного пользователя нет, его начинают вынуждать взять кредит.

Начните со сбора доказательств

Первым шагом является сбор доказательств, подтверждающих факт вымогания средств. Записывайте все общение с брокером, включая электронные письма, текстовые сообщения и телефонные звонки. Запишите дату и время разговора, а также его детали. Если жулик дал какие-либо обещания или обязательства, обязательно задокументируйте их.  Кроме того, следует вести учет любых транзакций или инвестиций, сделанных на брокерской платформе от вашего имени.  

Будьте осторожны с нежелательными предложениями или рекомендациями от брокеров. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Всегда читайте и разбирайтесь в условиях любых инвестиций, прежде чем вкладывать свои деньги. Помните о комиссиях и сборах, связанных с вашими инвестициями, и попросите вашего брокера объяснить любые сборы, которые кажутся непонятными или подозрительными. Следите за своими инвестициями и регулярно просматривайте выписки со своего счета. При возникновении подозрений, что ваш брокер занимается неэтичным или незаконным поведением, доверьтесь своим инстинктам и примите меры, чтобы защитить себя.

Сообщите о факте мошенничества

В том случае, когда брокер не имеет лицензии, вам нужно действовать максимально быстро:

1. Подайте заявку в банк (если вы вносили средства на депозит при помощи банковской карты), чтобы начать процедуру чарджбэка. Если брокер вымогает деньги и у вас есть доказательства данного факта, шанс на возврат ваших сбережений, перечисленных в качестве депозита, очень высок.
2. Отнесите заявление в полицию.
3. Проинформируйте банк и международную платежную систему о факте мошенничества.
4. Оставьте отзывы о псевдо-брокере онлайн с пометкой “мошенник”.

Если брокер имеет лицензию, в первую очередь отправьте заявку отправьте в службу поддержки фирмы. У большинства из них предусмотрен четкий алгоритм выполнения расследования в случае жалоб от клиентов на несанкционированные действия сотрудников, в том числе вымогательства. Отдел комплаенса, скорее всего, назначит куратора вашей жалобы и запросит дополнительную информацию либо доказательства в поддержку вашего заявления.

Также вы имеете право подать жалобу в регулирующий орган, осуществляющий надзор за деятельностью брокера. В США это будет Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA). Данная организация имеет право налагать штрафы, приостанавливать или отзывать лицензию брокера, а также  передавать дело в правоохранительные органы для судебного преследования.

Обратитесь за юридической помощью

Если вы потеряли значительную сумму денег или вымогательство нанесло вам значительный ущерб, непременно обратитесь за юридической помощью. Юрист может помочь разобраться в ваших законных правах и возможностях, а также посоветует наилучший курс действий. Если вымогательство продолжается, с помощью юриста вы сможете собрать необходимые доказательства для передачи дела в суд и лучше защитить себя от злоумышленников.

Юрист также поможет вам урегулировать финансовые вопросы и вернуть, если это возможно, средства уже внесенные на счет брокера, а возможно — возместить другие убытки. Однако, помните о том, что услуги компетентных специалистов стоят достаточно дорого и сотрудничество с ними имеет смысл только в том случае, если вы уже перечислили брокеру крупную сумму.

И, наконец, столкнувшись с фактом вымогательства денег брокером, не ожидайте, что проблема решится сама собой, а немедленно защитите свои средства. Что нужно делать? Смените пароли к банковским картам, переустановите систему на компьютере и непременно воспользуйтесь решениями, предложенными выше. Проявив бдительность и предусмотрительность вы сохраните не только деньги, но и душевное спокойствие.