Криптообменники мошенники: как они работают и как с ними бороться

Прежде чем говорить о мошенничестве при помощи криптообменников, коротко расскажем, что это вообще такое – криптообменники.

Это специализированные сервисы, которые осуществляют обмен одних виртуальных активов на другие или на классические (фиатные) валюты. Криптообменники позволяют пользователям быстро и удобно совершать различные операции с их цифровыми средствами, такие как покупка, продажа, перевод, хранение и т.д. Криптообменники также играют важную роль в развитии и популяризации крипторынка, предоставляя доступ к разнообразию криптовалют и фиатных денег.

Однако, как и любой финансовый интернете продукт, пользование крип то обмен нитками имеет повышенный уровень риска быть обманутым по одной из мошеннических схем. Другими словами есть риск столкнуться с криптообменниками мошенниками.

Основные схемы мошенничества с криптообменниками

Известны следующие схемы мошенничества при помощи криптообменников:

1. Фейковые обменники. Это основная схема обмана, при которой мошенники создают поддельные сайты или приложения, имитирующие реальные криптообменники. Они привлекают пользователей низкими комиссиями, выгодными курсами или эксклюзивными предложениями. Однако после того, как пользователь введет свои данные или отправит свою криптовалюту на адрес обменника, он не сможет получить обратно свои средства или желаемую валюту.
2. Фальшивые раздачи. Это схема, при которой мошенники обещают удвоить или увеличить сумму криптовалюты, которую пользователь отправит на их адрес. Они часто используют имена известных личностей или компаний, чтобы внушить доверие и привлечь внимание. Однако после отправки криптовалюты пользователь не получает ничего взамен и теряет свои средства
3. Возврат платежа. Это схема, при которой мошенники используют возможность возврата платежа на некоторых платформах или платежных системах. Они покупают криптовалюту у пользователя за фиатные деньги, а затем подают запрос на возврат платежа, утверждая, что они не подтверждали перевод или были обмануты. Таким образом, они пытаются вернуть свои деньги и оставить себе криптовалюту.
4. Ошибочный перевод. Это схема, при которой мошенники убеждают пользователя, что они ошиблись при переводе криптовалюты и отправили ему больше, чем договаривались. Они просят пользователя вернуть им разницу или всю сумму, обещая перевести ее заново. Однако после того, как пользователь отправит криптовалюту обратно, он не получит ничего взамен и потеряет свои средства.

Как видим, мошенники используют различные способы и уловки, чтобы обмануть пользователей криптообменников. Поэтому важно быть внимательным и осторожным при выборе и использовании обменных сервисов. В следующем разделе мы расскажем, как распознать криптообменник-мошенник и как защитить себя от него.

Как распознать криптообменник-мошенник

Для того, чтобы не стать жертвой обмена, в принципе, достаточно придерживаться следующего алгоритма:

1. Проверьте доменное имя. Мошенники часто создают сайты с доменными именами, похожими на реальные обменники, но с небольшими отличиями, например, отличающиеся одним знаком или другими доменными зонами. Например, вместо binance.com они могут использовать binanse.com или binance.net. Поэтому внимательно проверяйте адрес сайта перед тем, как вводить свои данные или отправлять свою криптовалюту.  
2. Проверьте репутацию криптообменника. Прежде чем выбрать обменник, поищите отзывы о нем в интернете. Посмотрите, что пишут другие пользователи на форумах, социальных сетях или специализированных сайтах. Если вы найдете много жалоб или предупреждений о мошенничестве, лучше избегайте такого обменника. Также будьте осторожны с обменниками, которые имеют только положительные отзывы, так как они могут быть поддельными или заказными.
3. Сравните курсы и комиссии. Мошенники могут привлекать пользователей нереально выгодными курсами или низкими комиссиями. Однако это может быть ловушкой, чтобы заставить вас отправить свою криптовалюту на их адрес и не получить ничего взамен. Поэтому сравнивайте курсы и комиссии разных обменников и не доверяйте тем, которые сильно отличаются от рыночных.
4. Проверьте контактную информацию. Надежный обменник должен иметь четко указанную контактную информацию, такую как телефон, электронная почта, адрес и социальные сети. Вы можете попробовать связаться с обменником через эти каналы и посмотреть, насколько быстро и профессионально они отвечают. Если контактная информация отсутствует или не работает, это может быть признаком мошенничества.
5. Проверьте лицензию и регуляцию. В некоторых странах криптообменники должны иметь лицензию или регистрацию у соответствующих органов власти и соблюдать определенные правила и стандарты. Вы можете проверить наличие и подлинность такой лицензии или регистрации на официальном сайте регулятора или на сайте обменника. Если обменник не имеет лицензии или регистрации там, где это требуется, или предоставляет поддельные документы, это может быть признаком мошенничества.

Примеры криптообменников-мошенников

Приведем несколько примеров криптообменников-мошенников:

• Tornado Cash. Это криптомиксер, который позволяет анонимизировать транзакции в сети Ethereum. Однако в 2022 году он был заблокирован управлением по контролю над иностранными активами США за подозрение в отмывании $7 млрд в криптовалютах. В результате пользователи не могли вывести свои средства из сервиса, а те, кто хоть раз связывался с Tornado Cash, попали под санкции и блокировки на разных криптоплатформах.
• Bitbanker. Это обменник криптовалюты, который обещает выгодные курсы и низкие комиссии. Однако он также является мошенническим сервисом, который не выполняет своих обязательств перед клиентами. Пользователи жалуются, что после отправки своей криптовалюты на адрес обменника, они не получают обратно свои деньги или желаемую валюту. Также обменник не предоставляет контактной информации или лицензии.
• Все криптообменники, доменное имя которых похоже на Binance. Binance – одна из самых популярных и крупных криптобирж в мире. Однако она также стала объектом множества подделок и фишинговых атак. Мошенники создавали сайты с доменными именами, похожими на binance.com, но с опечатками или другими доменными зонами. Например, binanse.com или binance.net. Также они рассылали электронные письма от имени Binance с предложениями о бонусах или раздачах криптовалюты. Целью таких атак было получение данных пользователей или их криптовалюты.

Как вернуть деньги, если вы стали жертвой криптообменника-мошенника

Вернуть криптовалюту, если вы стали жертвой мошенников, может быть очень сложно или даже невозможно. Это связано с тем, что транзакции в криптосетях обычно необратимы и анонимны. Однако есть некоторые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы попытаться вернуть свои средства или привлечь виновных к ответственности:

1. Сохраните все доказательства. Если вы подозреваете, что вы стали жертвой мошенничества, сделайте скриншоты или скопируйте все данные, связанные с этим – адреса кошельков, хеши транзакций, переписку с мошенниками, ссылки на сайты или приложения и т.д. Это может помочь в дальнейшем расследовании или судебном разбирательстве.
2. Обратитесь в службу поддержки. Если вы потеряли свою криптовалюту на какой-то платформе, например, бирже при обмене по схеме Р2Р, свяжитесь с их службой поддержки и сообщите о проблеме. Возможно, они смогут заблокировать или отменить транзакцию, если она еще не была подтверждена в сети. Также они могут предоставить вам информацию о мошенниках или помочь в обращении в правоохранительные органы.
3. Воспользуйтесь чарджбэком. Если деньги криптообменнику-мошннику были перечислены через карты Visa, MasterCard или МИР, то можно инициировать чарджбэк — принудительное списание денег с карты обменника.
4. Подайте заявление в полицию. Если вы уверены, что вы стали жертвой мошенничества, вы можете подать заявление в полицию по месту своего проживания или по месту регистрации платформы, на которой произошел инцидент. В заявлении укажите все детали случившегося и приложите все доказательства, которые у вас есть. Полиция может начать расследование и попытаться найти и задержать мошенников, хотя шансов на это очень мало.
5. Обратитесь к юристу. Если у вас есть достаточно доказательств и финансовых ресурсов, вы можете обратиться к юристу, специализирующемуся на криптовалютных делах. Он может помочь вам подать иск в суд против мошенников или платформы, которая не защитила ваши интересы. Однако это может быть длительный и сложный процесс, который не гарантирует положительного результата.

Если вы потеряли деньги из-за таких мошенников и даже после прочтения этой статьи не знаете, как поступить, обращайтесь к нам в чат. Мы обязательно постараемся вам помочь.